Բանկի ներքին գործը ֆիզիկական կամ իրավաբանական անձ է, որը գաղտնի տեղեկատվություն ունի: Հատուկ դրույթներ սահմանում են սահմանափակումներ, որոնք պաշտպանված են մեր երկրի օրենսդրությամբ: Կանոնները խախտելու դեպքում անձինք կարող են ենթարկվել քրեական կամ վարչական պատասխանատվության:
Բանկի ներքին գործը անգլերենից թարգմանվում է որպես «ներսում»: Սա օգուտ ունեցող անձ է, որը գործում է իր շահերից ելնելով: Նա կարող է ուղղակիորեն կամ անուղղակիորեն ձեռք բերել ցանկացած գաղտնի տեղեկատվություն ՝ օգտագործելով իր պաշտոնական դիրքը: Ստացված տեղեկատվությունը կարող է օգտագործվել ինչպես արտոնություններ ստանալու համար, այնպես էլ բանկում, և դրանից դուրս:
Ինսայդերներն են.
- ֆինանսական հաստատության աշխատակիցներ;
- բաժնետերեր;
- բաժնետերեր;
- Տնօրենների խորհրդի անդամներ;
- աուդիտորական հանձնաժողովի անդամներ;
- լրատվական գործակալություններ;
- կապիտալի մասնաբաժնի վրա ազդող այլ անձինք:
Հաճախ վերոհիշյալ կատեգորիաների մերձավոր մարդիկ անվանվում են նաև որպես ներքին անձինք, ովքեր կարող են իրենց հայեցողությամբ տեղեկատվություն ստանալ և օգտագործել:
Չի պարունակում ներքին տեղեկատվություն, որը հասանելի է դարձել անսահմանափակ թվով մարդկանց, ինչպես նաև տեղեկատվություն, որը ձեռք է բերվել հանրության համար հասանելի հետազոտական տեղեկատվության հիման վրա: Վերջինս ներկայացված է կանխատեսմամբ, գնահատման գործողություններով և առաջարկություններով:
Անհատական հիմունքներով, գաղտնի տեղեկատվություն պարունակող տեղեկատվությունը տրամադրվում է պետական մարմինների կողմից `պահանջով: Վերջինս պետք է ստորագրվի լիազորված անձի կողմից, նշի տեղեկատվության բացահայտման նպատակը և դրանց տրամադրման ժամկետը:
Ինսայդերների հետ բանկերի փոխգործակցության առանձնահատկությունները
Յուրաքանչյուր ֆինանսական հաստատություն ունի ներքին տեղեկատվության իր ցուցակը: Այն սովորաբար ներառում է տեղեկատվություն.
- բաժնետերերի ժողով հրավիրելու և անցկացնելու մասին.
- Վերստուգիչ խորհրդի նիստի օրակարգը.
- միակ գործադիր մարմնի լիազորությունների վաղաժամկետ դադարեցում.
- արտահերթ հանդիպումների անցկացում;
- վերահսկվող կազմակերպությունների առաջացում;
- գործարքների և պայմանագրերի հետ կապված հաճախորդների պատվերներ և այլն:
Յուրաքանչյուր բանկ կազմում է ինսայդերների ցուցակ: Դրանից հետո այդպիսի անձանց նկատմամբ սահմանափակումներ են դրվում: Եթե դրանք խախտվում են, հնարավոր է քրեական և վարչական պատասխանատվություն:
Տեղեկատվական համակարգի օգտագործումը ինսայդերների հետ աշխատելիս
Նման քաղաքացիները, ֆինանսական գործիքներ օգտագործելիս, շահույթ ստանալու համար, 10 օրվա ընթացքում պետք է ծանուցում ներկայացնեն Ռուսաստանի բանկ: Սրա պատճառը կարող է լինել որոշակի ֆինանսական հաստատության կամ Ռուսաստանի բանկի ինչպես պահանջը, այնպես էլ պատվերը:
Մեկ ծանուցման մեջ դուք կարող եք միանգամից հաղորդել մի քանի գործարքների մասին: Եթե թղթե միջավայրը բաղկացած է մի քանի թերթից, ապա դրանցից յուրաքանչյուրը պետք է կապված լինի և համարակալված: Քաղաքացին յուրաքանչյուր էջ ստորագրում է նախքան պաշտոնական փաստաթուղթն ուղարկելը:
Ինսայդերները կարող են լինել ոչ միայն ֆիզիկական անձինք, այլ նաև իրավաբանական անձինք: Այս դեպքում փաստաթուղթն ապահովվում է կնիքով, որը վավերացված է լիազորված անձի ստորագրությամբ:
Տեղեկատվության մատչելիության կարգը
Նման տեղեկատվության մատչումը թույլատրվում է միայն այն անձանց համար, ովքեր նշված են հատուկ ցուցակում: Սովորաբար այդպիսի քաղաքացիների հետ կնքվում են աշխատանքային, քաղաքացիական իրավունքի պայմանագրեր: Տեղեկատվության և սահմանափակումների օգտագործման կանոնները կարող են շարադրվել աշխատանքի նկարագրության կամ լրացուցիչ պայմանագրերի մեջ:
Նշված կանոնների պահպանման նկատմամբ վերահսկողությունը վստահված է տեղեկատվական տեխնոլոգիաների անվտանգության հատուկ ստորաբաժանումներին: Նրանք վերահսկում են գաղտնիության հաստատված ռեժիմի համապատասխանությունը, միջոցներ են ձեռնարկում մարդկանց լայն շրջանակի հասանելիությունից որոշակի տեղեկատվություն թաքցնելու ուղղությամբ:
Բանկը պատասխանատու է ռեժիմին համապատասխանեցման համար անհրաժեշտ տեխնիկական և կազմակերպչական պայմանների ապահովման համար: Միևնույն ժամանակ, նա կարող է իրականացնել հատուկ ընթացակարգեր ՝ ուղղված տեղեկատվության պաշտպանությանը:Դրանք ներառում են տեխնիկական պաշտպանություն, չարտոնված անձանց մուտքի սահմանափակում, մասնագետների աշխատատեղերի և տարածքների պաշտպանություն, որտեղ պահվում են փաստաթղթերը:
Ամփոփելով, մենք նշում ենք. Երբեմն անձը պատահաբար ստանում է ներքին տեղեկատվություն: Այս դեպքում նա պետք է դադարեցնի ծանոթանալ դրան, ձեռնարկել բոլոր հնարավոր գործողությունները ՝ այն գաղտնի պահելու համար:
