Բանկային հատվածը և փողի հետ կապված ամեն ինչ պահանջում են խստություն և մանրամասների պահպանում: Առանց փաստաթղթերում ճիշտ լրացված դաշտերի, անհնար է վճարում ստանալ: Հետեւաբար, ռեկվիզիտները կարգավորելու կարողությունը դառնում է արդիական:
Մի սխալվեք
Խստորեն ասած, ռեկվիզիտները մարդու նույնականացման ձև են: TIN, բանկային հաշիվներ, մասնավոր բիզնեսի սեփականատերերի և խոշոր կազմակերպությունների վճարման տվյալներ. Սրանք մանրամասներ են: Բայց այս կամ այն դեպքում դրանց նպատակը և օգտագործման ձևը տարբեր են:
Պահանջներն անհրաժեշտ են գործարքի թափանցիկության և դրանում ներգրավված կողմերի փոխվստահության համար: Վճարման ոչ մի համակարգ չի թողնի վստահության սահմանափակում առանց վավերական վճարման մանրամասների:
Ում համար
Սա հատկապես վերաբերում է անհատ ձեռնարկատերերին (IE), որոնք այնքան հայտնի չեն, որքան բանկերը, խոշոր ձեռնարկությունները և այլն: Ռեկվիզիտների օգնությամբ տեղի է ունենում ձեռնարկատիրոջ մասին տեղեկատվության արագ ստուգում, և առանց դրանց բիզնեսը դառնում է անօրինական:
Անհնար կլինի ձեր բիզնեսը հաջողությամբ վարել, քանի որ ոչ մի հավանական հաճախորդ չի ցանկանում մասնակցել իրեն համար կասկածելի թվացող գործարքի:
Եկեք նայենք կոնկրետ օրինակների:
Անհատի բանկային տվյալները ենթադրում են պարտադիր տվյալների առկայություն բանկային հաշվի կամ քարտի սեփականատիրոջ մասին.
- սկզբնական;
- Պահանջվում է TIN, բյուջե վճարումներ կատարելու համար անհրաժեշտ է անցակետ `բանկում գրանցվելու պատճառի ծածկագիրը.
- ընթացիկ հաշվի համարը.
- շահառուի բանկի լրիվ անվանումը և գտնվելու վայրի հասցեն.
-BIK - բանկի նույնականացման ծածկագիր, որում բացվում է հաշիվը.
-թղթակցային հաշիվ;
- Ուկրաինայի համար անհրաժեշտ է նշել MFO- ն `միջճյուղային շրջանառություն:
Ուկրաինայում գոյություն ունի տարանցիկ հաշվի հայեցակարգ, որի միջոցով վճարումները գալիս են անմիջապես բանկ, իսկ վճարման նպատակը համարվում է ամենակարևոր կետը: Ձեռնարկությունների մեծ մասը օգտագործում են տարանցիկ հաշիվ, որի հաշվեհամարներին վճարումները փոխանցվում են EDRPOU ծածկագրի համաձայն ՝ Ուկրաինայի ձեռնարկությունների և կազմակերպությունների միասնական պետական ռեգիստր:
Որոշ բանկեր կամ վճարային համակարգեր պահանջում են, որ դուք նշեք վճարման նպատակը և լիցքավորվող քարտի կամ հաշվի տիրոջ մասին տեղեկությունները: Ձեզ նույնպես պետք է իրավաբանական հասցե կամ փաստացի գրանցման վայր, որը նույնն է:
Ձեռնարկությունների և անհատ ձեռնարկատերերի համար մանրամասները հիմնականում նույնն են, միայն դրանք տարբերվում են և ավելացվում են որոշ սյունակներ:
Բանկի տվյալները վճարման «հաղորդիչ» են, ամրագրելով դրանց անդորրագիրը, իսկ ձեռնարկության կամ անհատ ձեռնարկատիրոջ տվյալները գործունեության մասնագիտացման, սեփականատիրոջ ինքնության և գտնվելու վայրի նույնականացնող միջոցներ են:
Վերջին հինգ կետերը եզակի են, ընդհանուր և պարտադիր, առանց որոնց ոչ մի վարկային հաստատություն չի սկսի ֆինանսական գործարքներ մշակել:
Այսպիսով, անհրաժեշտ պայմաններն անհրաժեշտ են, որպեսզի անհատը կամ ձեռնարկությունը համարժեք տնտեսական կապեր հաստատեն նույն մարդկանց կամ կազմակերպությունների ՝ տնտեսական գործունեության սուբյեկտների հետ: Ինքնուրույն մանրամասների առկայությունից բացի, պետք է հաշվի առնել դրանց ճիշտ լրացումը, առանց որի անհնար է խոսել հաշվարկների մասին:
Բացի այդ, բանկի անվտանգության ծառայությունը կարող է արգելափակել հաշիվը, եթե տվյալները սխալ ներկայացվեն:
