Ռուսաստանի օրենսդրությունն ունի որոշակի պահանջներ և սահմանափակումներ այլ երկրներում հաշիվների բացման և օգտագործման վերաբերյալ: Այս առումով, նախքան օտարերկրյա բանկի հետ կապվելը, արժե իմանալ Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտների համար հաշիվ բացելու ընթացակարգի բոլոր նրբությունները:
Հրահանգներ
Քայլ 1
Ուսումնասիրեք Ռուսաստանի Դաշնության Բանկի 2001 թվականի օգոստոսի 29-ի թիվ 100-I հրահանգը «Ռուսաստանի Դաշնությունից դուրս գտնվող բանկերում ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց հաշիվների մասին»: Այնտեղ նշվում է, որ հնարավոր է հաշիվ բացել միայն այն օտարերկրյա բանկում, որը գտնվում է Տնտեսական համագործակցության և զարգացման կազմակերպության (ՏՀECԿ) կամ Կապիտալի լվացման խնդիրների հատուկ ֆինանսական հանձնաժողովի `« FATF »- ի անդամ երկրում: Այս կազմակերպություններին կոչ է արվում պայքարել ապօրինի ստացված միջոցների փոխանցումների դեմ:
Քայլ 2
Ընտրեք օտարերկրյա բանկը, որում ցանկանում եք հաշիվ բացել: Հարցում ուղարկեք հեռախոսով կամ էլեկտրոնային փոստով `այս գործողության համար անհրաժեշտ փաստաթղթերի ցանկը ձեզ ուղարկելու խնդրանքով: Ավելին, դուք պետք է ունենաք վավեր արտասահմանյան և ռուսական անձնագրեր:
Քայլ 3
Լրացրեք ձևը և հայտը: Տրամադրեք մանրամասն տեղեկություններ ձեր մասին, եկամտի աղբյուրները, բնակության վայրը և հաշիվ բացելու նպատակը: Հարցաշարը ձեզ նույնպես կխնդրի նկարագրել ձեր անձնական ներդրումների նախասիրությունները: Նշեք այն ծառայությունների ցանկը, որոնք ցանկանում եք օգտագործել, ներդրումների չափը և օգտագործման ժամկետը, ինչպես նաև ֆինանսական ներդրումների հետ աշխատելու փորձը:
Քայլ 4
Բոլոր անհրաժեշտ փաստաթղթերը բանկ ուղարկեք էլ. Որոշ դեպքերում ձեզ հարկավոր է անձամբ ներկայանալ, օրինակ, եթե ցանկանում եք հաշվի վրա վճարային քարտ ստանալ: Ստացեք բանկային հաշիվ բացելու հաստատում և դրամական միջոցների փոխանցման մանրամասներ: Խնդրում ենք նկատի ունենալ, որ փոխանցումները կարող են իրականացվել միայն հարկային մարմնին տեղեկացնելուց հետո:
Քայլ 5
Տեղեկացրեք ձեր բնակության վայրի հարկային գրասենյակին արտերկրում հաշիվ բացելու մասին: Theանուցումը կազմվում է հատուկ ձևով `կրկնօրինակ և ներկայացվում է հաշիվը բացելու օրվանից մեկ ամսվա ընթացքում: Նշված տեղեկատվության իսկության ստուգումը տևում է մոտավորապես հինգ օր, որից հետո դուք հետ եք ստանալու նամակի մեկ օրինակը ՝ հատուկ նշումով: Միայն այս թույլտվության առկայությունը թույլ է տալիս օրինական միջոցներ փոխանցել արտասահմանյան հաշիվներին:
