Վերջերս, Սբերբանկի հաճախորդները զանգվածային բողոքներ էին բերում վճարային քարտերի արգելափակման վերաբերյալ `վկայակոչելով թիվ 115 Դաշնային օրենքը: Որպեսզի կարողանաք կրկին օգտագործել ձեր փողերը, դուք պետք է գործեք որոշակի կարգով:
Թիվ 115 դաշնային օրենքը կոչվում է «Հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացմանը (լվացմանը) վնասազերծելու և ահաբեկչության ֆինանսավորման մասին»: Այսպիսով, սույն օրենքի հիման վրա վճարման և վարկային քարտերի արգելափակումը հնարավոր է, եթե բանկը կասկածում է, որ նրանք վճարումներ են կատարում ահաբեկչական կազմակերպություններին աջակցելու համար:
Եթե սույն օրենքի շրջանակներում քարտապանը անձնական գումար է ուղարկել ապօրինի կարիքների, քարտի արգելափակումն իսկապես արդարացված է: Այս պարագայում դժվար թե հակառակն ապացուցող որևէ ապացույց ունենա: Այնուամենայնիվ, շատ հաճախ Սբերբանկը արգելում է մուտք գործել վճարումներ ՝ անկախ գործարքների օրինական լինել-չլինելուց: Դա կարող է տեղի ունենալ հետևյալ դեպքերում.
- կրիպտոարժույթի զանգվածային առք և վաճառք `օգտագործելով բանկային քարտ:
- փողի մեծ փոխանցումներ նախկինում չօգտագործված հաշիվներին.
- քարտի վրա 600,000 ռուբլին գերազանցող գումարի մեկ կամ բազմակի անդորրագիր;
- ֆիզիկական կամ իրավաբանական անձանց կողմից վարկերի ստացում կամ վերադարձ (փոխանցման ժամանակ համապատասխան նշումով);
- անհատ ձեռնարկատերերի կամ իրավաբանական անձանց հաշիվներից եկամտի ստացում;
- դրամական միջոցների փոխանցումներ այն քաղաքացիների հաշիվներին և քարտերին, ովքեր նախկինում խախտել են Ռուսաստանի օրենսդրությունը կամ ենթադրյալ ահաբեկչական գործողությունների ցուցակում են:
Նման իրավիճակներում հնարավորինս շուտ պետք է կապվեք ձեր քաղաքի Սբերբանկի մոտակա գրասենյակի հետ: Լավագույնն այն է, որ գրասենյակի ղեկավարի հետ առերես հարցնեն, քանի որ սովորական վաճառողները իրավասություն չունեն վերացնել օրենսդրական միջոցների համաձայն ձեռնարկված արգելափակումը: Եկավարության ստանդարտ առաջարկը կլինի դադարեցնել բանկի հետ պայմանագիրը և այլ ֆինանսական հաստատություն տեղափոխել սպասարկման համար: Այնուամենայնիվ, միևնույն ժամանակ, միջոցները սովորաբար մնում են սառեցված արգելափակված հաշիվներում:
Եթե ցանկանում եք կրկին մուտք ունենալ ձեր միջոցներին և ապացուցել, որ արգելափակումը կատարվել է սխալմամբ, լրացրեք մասնաճյուղի ղեկավարին ուղղված դիմումը `քարտը ապաբլոկացնելու խնդրանքով: Դրանում նշեք արգելափակման ամսաթիվը և պատճառը: Մանրամասն նկարագրեք, թե ինչ նպատակով է օգտագործվել քարտը, ում և ինչի համար են կատարվել դրամական փոխանցումները: Եթե հաշիվները սառեցվել են անհուսալի աղբյուրներից գումարների հաճախակի ժամանման պատճառով, թվարկեք բոլորը և դիմումին կցեք օժանդակ փաստաթղթեր, օրինակ ՝ ստացված գումարների հարկերի վճարման վերաբերյալ 2-NDFL և 3-NDFL վկայագրեր, հաստատող փաստաթղթեր խոշոր գնումներ բիզնես նպատակների համար և այլն:
Սպասեք բանկի որոշմանը, որը սովորաբար կայացվում է 30 օրվա ընթացքում: Հաշիվներ և քարտեր մուտքը վերադառնալու մերժման դեպքում, չնայած տրամադրված ապացույցներին, կարող եք դիմել դատարան ՝ հայց ներկայացնելով սպառողական ծառայությունների ապօրինի սահմանափակում, հայցադիմումների օրինակներ կցելով բանկին և FZ– ում ձեր չներգրավումը հաստատող փաստաթղթեր. 115
