Բոլոր ֆիրմաները, որոնք ստանում են կանխիկ միջոցներ, պետք է այն ներկայացնեն բանկ `համաձայն Ռուսաստանի օրենսդրության: Բանկի հետ հարաբերություններ հաստատելու համար անհրաժեշտ է, որ կազմակերպությունը դրա հետ բացի ընթացիկ հաշիվ: Նրանցից մի քանիսը կարող են լինել, և 'մի բանկում, և' տարբեր բանկերում:
Հրահանգներ
Քայլ 1
Ընթացիկ հաշիվ բացելիս ընկերությանը սահմանվում է կանխիկի մնացորդի սահման: Բանկն իրավունք ունի վերահսկել սահմանված սահմանաչափը `ստուգելով, արդյոք այն չի գերազանցվել: Դրամական միջոցների մնացորդի սահմանը հաշվարկվում է նախորդ աշխատանքային եռամսյակի ձեռնարկության եկամուտների և ծախսերի հիման վրա: Եթե ընկերությունը նախատեսում է ավելացնել եկամտի ծավալը, ապա սահմանը կարող է ավելի մեծ չափով վերահաշվարկվել: Եթե ընկերությունը չի տրամադրել բանկին տեղեկատվություն դրամական միջոցների մնացորդի սահմանը հաշվարկելու շրջանառության մասին, ապա այն կարող է տուգանվել, քանի որ ստացված բոլոր հասույթները կդիտարկվեն գերսահմանափակ:
Քայլ 2
Սահմանված սահմանը գերազանցող գումարները ենթակա են առաքման բանկ: Դա անելու համար հարկավոր է հայտարարություն անել կանխիկ վճարման մասին: Այս փաստաթուղթը լրացնում է ընկերության աշխատողը, որը նվիրաբերում է հասույթը, կամ բանկի ներկայացուցիչը: Առևտրային բանկերի մեծ մասն այս ծառայությունն է մատուցում: Դրամական միջոցների վճարման մասին հայտարարությունը բաղկացած է երեք մասից ՝ բուն հայտարարությունը, անդորրագիր և պատվեր: Ստացականը տրվում է ընկերության աշխատակցին և կցվում է դրամական միջոցների արտահոսքի հրամանին `գործը հաստատելու համար:
Քայլ 3
Ստացված հասույթի բանկը կարող է իրականացվել դրամական միջոցների հավաքագրման միջոցով: Այս մեթոդը անհերքելի առավելություններ ունի: Օգտագործելով հավաքագրման ծառայություններ ՝ ընկերությունը ոչինչ չի վտանգում, քանի որ պարտավոր չէ ինքնուրույն մեծ քանակությամբ բանկ հասցնել: Եվ եթե ընկերությունը բանկի հետ ունի կանխիկ դրամի հավաքագրման պայմանագիր, ապա վերջինս մասամբ պատասխանատու կլինի կանխիկի մնացորդի սահմանաչափի համար: Ընկերությունը կկարողանա խուսափել տուգանքներից, եթե կանխիկ դրամի արտահանում տեղի չունենա հավաքագրողների մեղքով:
Քայլ 4
Կոլեկտորների հետ միջոցներ փոխանցելիս հաշվապահը լրացնում է ծածկաթերթիկ, որի մեկ օրինակը մնում է ընկերության մոտ, մյուսը փոխանցվում է բանկ: Հաշվին միջոցներ մուտքագրելուց հետո բանկը ընկերության հաշվապահին ուղարկում է գործողությունը հաստատող հուշանվեր: Կանխիկի հավաքագրման ծառայությունների հետ կապված միակ թերությունն այն է, որ ընկերությունը կրում է լրացուցիչ ծախսեր:
